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每日基金净值怎么查？最新净值在哪看？

新闻资讯 99ANYc3cd6 2025-11-28 01:41 0 1

什么是基金净值？

在查询之前,我们先要理解两个核心概念：

基金单位净值
（图片来源网络，侵删）
- 定义：指每一份基金单位的净资产价值,它是计算基金申购和赎回价格的基础。
- 计算公式：基金单位净值 = (基金总资产 - 基金总负债) / 基金总份额
- 通俗理解：你可以把基金想象成一个“大拼盘”，里面装着各种股票、债券等资产，基金净值就是这个“拼盘”的总价值，除以所有份额，就得到每一份“拼盘”值多少钱。这是你买卖基金时，计算盈亏的直接依据。
基金累计净值
- 定义：指基金单位净值加上基金成立以来的所有分红金额。
- 作用：累计净值更能反映基金从成立至今的真实业绩表现，因为它包含了历史分红的回报，如果一只基金只涨净值但从不分红，那么单位净值和累计净值是一样的，如果它分红过,累计净值就会高于单位净值。

举个例子： 假设一只基金今天：

它的累计净值1.5000 + 0.2000 = 7000 元。看累计净值更能看出这只基金长期以来的成长性。

查询渠道非常多,可以分为官方渠道和第三方平台。

（图片来源网络，侵删）

基金公司官网/APP
- 优点：信息最权威、最及时、最准确，可以直接看到自己持有的基金详情、交易记录等。
- 缺点：需要先知道是哪家基金公司的基金，然后分别去不同公司查询,不方便。
- 操作：打开你购买基金的基金公司官网或APP,在搜索框中输入基金代码或名称即可。
银行/券商APP
- 优点：如果你是在银行或券商平台购买的，这里会整合你所有在该平台购买的基金,查询非常方便。
- 缺点：信息更新可能比基金公司官网稍晚一点。
- 操作：登录你的银行APP（如工商银行、招商银行）或券商APP（如华泰证券、中信证券），进入“我的资产”或“基金”板块即可查看。

这些平台是绝大多数基民的首选，因为它们信息全面、操作便捷、功能强大。

天天基金网
（图片来源网络，侵删）
- 网址：fund.eastmoney.com
- 特点：老牌的基金信息网站，数据非常全面，被誉为“基金界的百度百科”,有独立的APP。
支付宝
- 路径：支付宝APP → 理财 → 基金
- 特点：用户基数最大，操作极其简单，和支付、生活场景无缝衔接,非常适合新手。
微信
- 路径：微信APP → 我 → 服务 → 搜索“理财通”或直接在“服务”中找到“理财通”
- 特点：依托微信的巨大流量，方便快捷,适合在碎片化时间查看。
且慢
- 特点：以“基金投顾”服务闻名，界面简洁，专注于基金投资,深受资深投资者喜爱。
雪球
- 特点：以投资者社区闻名，除了查询净值，还能看到投资者对基金的深度讨论和分析,适合喜欢研究基本面的投资者。

打开支付宝APP。
在首页下方找到并点击 “理财”。
在理财页面，点击 “基金”。
此时通常会直接显示你持有的基金列表，如果你想查询某只特定基金：
- 点击页面顶部的搜索框。
- 输入基金的名称（如“易方达蓝筹精选混合”）或代码（如“005827”）。
- 进入基金详情页后，就能看到最新的单位净值、累计净值,以及历史净值走势图。
- 通常页面会显示“今日净值”、“昨日净值”以及“近一月/近一年”的涨跌幅。注意：今日的净值通常在当天晚上8点后才会更新。

(这是一个示意图,实际界面可能略有不同)

净值更新时间：
- 交易日当天：基金的净值通常在当天晚上20:00以后才会发布，非交易日（如周末、节假日）不更新净值,以最后一个交易日的净值为准。
- 交易规则：在15:00之前申购/赎回的基金，按当天的净值计算；在15:00之后操作,则按下一个交易日的净值计算。
净值≠基金价值：
- 对于场外基金（如在支付宝、天天基金上买的）,净值就是你买卖的直接价格。
- 对于场内基金（如在股票账户里买的ETF、LOF等），它的价格像股票一样在交易时间内实时变动，围绕其净值上下波动，你看到的“实时价格”不等于基金公司公布的“每日净值”。
净值高低不重要：
- 很多新手会认为净值低的基金“便宜”，上涨空间大，这是一个误区，基金的好坏取决于它未来的增长能力，而不是当前净值的高低，一只净值2元的基金如果每天涨1%，和一只净值1元的基金每天涨1%,你的收益率是一样的。

建议：对于普通投资者来说，直接使用 支付宝 或微信的理财功能就完全足够了，方便快捷，如果你是深度研究者，可以结合 天天基金网 和 基金公司官网 进行交叉验证。