第一步：准备工作（如果您还不是方正证券客户）
在购买基金之前,您需要确保拥有一个方正证券的证券账户和资金账户。
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开户：
- 方式：最快捷的方式是通过“方正证券”官方手机APP进行开户。
- 所需材料：
- 本人身份证（必须在有效期内）。
- 本人名下的银行卡（用于绑定三方存管，即银行账户和证券账户之间的资金划转）。
- 流程：
- 下载并打开“方正证券”APP。
- 点击首页的“立即开户”或“一键开户”。
- 按照提示上传身份证照片、进行视频验证、设置交易密码和资金密码。
- 选择一家银行作为您的三方存管银行,并输入银行卡号。
- 完成风险测评问卷（非常重要，决定了您能购买哪些风险的基金）。
- 提交申请后,通常1-2个工作日内审核通过，您会收到短信通知。
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入金：
- 开户成功后,您需要将资金从您的银行卡转入方正证券的资金账户。
- 操作路径：打开APP，登录后点击“交易” -> 选择“银证转账” -> 选择“银行转证券” -> 输入金额和密码即可。
- 注意：这个操作通常需要在交易日的交易时间内（周一至周五，9:30-15:00）进行。
第二步：在方正证券APP上购买基金（核心步骤）
完成开户和入金后,就可以正式购买基金了，主要有两种购买方式：场外基金和场内基金。
对于普通投资者,场外基金更常见，操作也更简单，我们先重点介绍场外基金的购买。
购买场外基金（通过“基金”频道）
场外基金是指在证券交易所之外的市场进行申购、赎回的基金，如常见的货币基金、债券基金、混合基金、股票基金等。
操作路径：
- 打开并登录“方正证券”APP。
- 在首页找到并点击“基金”或“理财”频道（通常在底部导航栏）。
- 进入基金页面后,您会看到多种筛选和分类方式。
如何挑选和购买？
第一步：筛选基金
您可以通过以下几种方式找到心仪的基金：
- 基金分类：页面会提供“货币基金”、“债券基金”、“混合基金”、“股票基金”、“QDII基金”等分类，您可以根据自己的风险偏好选择。
- 热门推荐：平台会推荐一些近期表现较好或热门的基金。
- 搜索：如果您已经知道基金的名称或代码，可以直接在搜索框输入，快速找到。
第二步：查看基金详情并分析
点击进入某只基金的详情页面，您需要关注以下关键信息：
- 基金概况：基金全称、代码、成立日期、基金公司、基金经理等。
- 历史业绩：查看基金近1个月、3个月、6个月、1年、3年甚至更长时间的净值增长率，并与同类基金和业绩比较基准（如沪深300指数）进行对比。
- 风险评估：查看基金的风险等级（R1-R5，R5风险最高），确保它符合您的风险承受能力（在开户时做的风险测评结果）。
- 基金经理：了解基金经理的从业经验、历史管理业绩和投资风格。
- 费率：查看申购费、赎回费、管理费、托管费等，场外基金申购费通常有折扣（如1折）。
- 持仓情况：了解基金主要投资于哪些股票或债券，判断其投资方向是否符合您的预期。
第三步：申购基金
分析完毕后，就可以点击“申购”或“买入”按钮。
- 输入金额：输入您想购买的金额，注意，很多基金有最低申购金额（如1元、10元等）。
- 确认费率：系统会自动显示折扣后的申购费。
- 支付：确认无误后，点击“确认支付”，资金会从您的方正证券资金账户中扣除。
场外基金交易规则：
- 交易时间：工作日的15:00前提交申请，按当天的净值计算；15:00后提交，按下一个工作日的净值计算。
- 确认份额：一般T+1日确认份额，T+2日可以查询到持仓，但赎回到账需要更长时间（货币基金除外，通常T+1到账）。
购买场内基金（通过“交易”频道）
场内基金是指在证券交易所内进行交易的基金,如ETF基金、LOF基金等，交易方式和股票类似，需要有股票账户。
操作路径：
- 打开并登录“方正证券”APP。
- 点击底部导航栏的“交易”。
- 在交易界面选择“基金”或“场内基金”选项。
- 您可以输入基金代码或名称进行搜索。
购买方式：
- 申购：和场外基金类似，向基金公司申购，通常门槛较高（如100万份起）。
- 买入：像买卖股票一样，以市场价格直接从其他投资者手中买入，门槛低（1手起，1手=100份），这是普通投资者参与场内基金的主要方式。
场内基金交易规则：
- 交易时间：和股票一样，工作日的9:30-11:30, 13:00-15:00。
- 交易价格：实时变动的市场价格，您需要自己判断买卖时机。
- 资金效率：买入后，资金当天可用于继续买入其他基金或股票，但要卖出后下一个交易日才能取现（T+1可用，T+2可取）。
第三步：购买后的管理
购买基金后,您还需要进行持续的管理。
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查看持仓：
- 在APP的“我的”或“持仓”页面，可以清晰地看到您持有的所有基金，包括当前份额、成本价、最新市值、盈亏情况等。
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设置定投：
- 定投是“基金定投”的简称，即定期定额投资基金，是平摊成本、分散风险的好方法。
- 操作路径：进入基金详情页 -> 点击“定投” -> 设置定投周期（每周、每双周、每月）、扣款金额、扣款日期等 -> 确认即可，系统会自动在指定日期为您申购基金。
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基金转换：
- 如果您看好的是同一家基金公司的不同基金,可以使用“基金转换”功能，这比先赎回再申购要快得多，并且通常可以节省部分申购费。
- 操作路径：在“我的持仓”中找到想转换的基金 -> 点击“转换” -> 选择要转换成的目标基金 -> 确认。
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赎回基金：
- 当您需要卖出基金时,进行赎回操作。
- 操作路径：在“我的持仓”中找到要赎回的基金 -> 点击“赎回” -> 输入赎回份额或金额 -> 确认。
- 注意：赎回资金会回到您的方正证券资金账户，如果想提现到银行卡，需要通过“银证转账”（证券转银行）操作。
新手小贴士
- 先从低风险开始：如果您是新手，可以先从货币基金（如余额宝对接的）或纯债基金开始，熟悉流程后再考虑风险更高的混合基金或股票基金。
- 坚持长期投资：基金投资，尤其是股票型基金，短期波动较大，不要因为一时的涨跌而频繁买卖，长期持有是分享经济增长红利的关键。
- 分散投资：不要把所有资金都投入一只基金，可以配置不同类型（如股、债、货币）、不同行业、不同公司的基金来分散风险。
- 定期审视：每半年或一年，审视一下自己持有的基金业绩是否依然优秀，基金经理是否更换，投资策略是否发生改变，及时做出调整。
希望这份详细的指南能帮助您顺利在方正证券买到心仪的基金！祝您投资顺利！
