为了让您更好地理解基金净值,我将为您详细解释：
什么是基金净值？
基金净值，全称为“基金单位净值”，是指每一份基金份额所代表的资产净值,它的计算公式是：
基金净值 = (基金总资产 - 基金总负债) / 基金总份额
就是把基金这个“大池子”里所有的资产（股票、债券、现金等）卖掉，还掉所有欠的钱，剩下的钱再平均分到每一份基金份额上,得到的价值。
为什么基金净值不是123元？
- 单位是“元”：基金净值的单位是人民币“元”，例如1.2345元。
- 通常是小数：由于基金总资产和总份额都非常巨大，计算出的净值必然是一个带有多位小数的数字,而不是整数。
- 净值高低不代表好坏：很多人误以为净值高的基金就是“贵”，涨得慢，而净值低的基金就是“便宜”，涨得快，这是一个常见的误解。
- 高净值基金：可能是一只成立时间很长、持续盈利的优秀老基金。
- 低净值基金：可能是一只新成立的基金，或者是一只业绩不佳、净值下跌的基金。
- 关键看增长率：评价一只基金的好坏，应该看它在一段时间内的净值增长率,而不是净值本身的高低。
与基金净值相关的几个重要概念
为了更全面地了解基金,您还需要知道以下几个概念：
a. 基金累计净值
这是指基金从成立至今的所有单位净值,包括分红的部分。
- 公式：累计净值 = 单位净值 + 基金成立以来的累计分红金额。
- 作用：累计净值更能反映基金的真实历史业绩，因为它包含了分红再投资带来的收益，两只成立时间不同的基金，通过比较累计净值,可以更好地判断哪只的长期表现更优。
举例：
假设一只基金：
- 昨天的单位净值是 2000元。
- 它成立以来总共分过2次红，每次每份分红0.10元，累计分红0.20元。
- 它的累计净值1.2000 + 0.20 = 4000元。
b. 每日净值更新
基金公司会在每个交易日结束后，计算当天的基金净值，通常在当天晚上20:00之后（最晚不超过次日晚上21:00）公布。
- T日（交易日）：您在当天15:00前申购或赎回基金,都按当天的净值成交。
- T+1日：基金公司公布T日的净值。
- T+2日及以后：您可以在基金公司官网、第三方平台（如支付宝、天天基金网）或券商APP上查到T日的净值。
如何查询真实的基金净值？
如果您想查询某只基金的最新净值和历史净值,可以非常方便地通过以下渠道：
-
第三方基金销售平台：
- 支付宝（财富板块）
- 微信（理财通）
- 天天基金网
- 蛋卷基金
这些平台信息全面，更新速度快,且支持多只基金的对比。
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基金公司官网：
直接搜索基金公司的名字（如“易方达基金官网”、“华夏基金官网”），进入官网后输入基金代码或名称即可查询,这是最权威的来源。
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券商APP：
如果您通过证券公司账户购买基金,可以在券商的交易软件中查询。
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银行APP或网点：
如果您在银行渠道购买,可以通过银行的手机银行APP或前往银行网点查询。
- “每日基金净值123”不是一个有效的数值，基金净值通常是小数形式的“元”。
- 评价基金好坏应看净值增长率,而非净值高低。
- 关注累计净值能更好地了解基金的长期历史表现。
- 每日净值通常在交易日晚上公布。
- 可以通过支付宝、天天基金网、基金公司官网等渠道轻松查询到真实、准确的基金净值信息。
希望这个解释能帮助您更好地理解基金净值！如果您有具体的基金代码或名称,我可以帮您查询它的最新情况。
