中油财富基金骗术有哪些套路？

根据公开信息和金融监管机构的备案查询，“中油财富基金”这个名称在中国大陆没有合法、公开的备案记录。 它极有可能是一个假冒的、虚假的“山寨”基金，其本质是非法集资或金融诈骗。

这类骗局通常会包装得非常高大上，利用人们对“中石油”、“中石化”等国有大型能源企业的信任，以及“基金”、“财富管理”等专业金融术语，来迷惑受害者,其核心骗术可以分解为以下几个步骤：

“中油财富基金”的典型骗术拆解

第一步：精心包装，伪造背景

这是骗局的第一步，也是至关重要的一步,目的是建立初步的信任感。

1. 名称混淆，假借权威：

   • 骗子会故意使用“中油”、“中石化”、“国家能源”等字眼，让受害者误以为这是与中国石油天然气集团公司（中石油）或中国石油化工集团公司（中石化）有关联的官方或正规金融机构。
   • 真相： 中石油和中石化作为大型央企，其金融业务（如昆仑银行、中石化资本等）都有明确的、可查的备案和监管，绝不会设立一个名为“中油财富基金”的面向公众的理财产品。

2. 伪造文件，营造正规假象：

   • 骗子会制作看起来非常专业的公司网站、宣传册、基金合同、营业执照等文件。
   • 网站上会堆砌各种金融术语、专业分析报告，甚至伪造与知名会计师事务所、律师事务所的合作证明。
   • 真相： 这些文件都是伪造的，受害者很难分辨其真伪，但通过官方渠道（如国家企业信用信息公示系统、中国证监会基金电子披露网站）查询,会发现其主体公司根本不存在或信息不符。

3. 编造“内部项目”、“特殊渠道”：

   
   （图片来源网络，侵删）
   • 骗子会声称他们有“内部消息”，能拿到普通人买不到的“原始股”、“能源项目份额”或“海外基金份额”。
   • 他们会谎称：“我们和中石油有战略合作，可以优先投资新疆的新油田项目”、“我们拿到了中东某国油田的勘探权份额”等。
   • 真相： 大型能源项目的投资都是通过严格的招投标、银行贷款和公开资本市场进行的，不可能通过一个不明的“基金”面向公众募集小额资金。

第二步：高息利诱，设置诱饵

当初步信任建立后，骗子会抛出最诱人的“鱼饵”。

1. 承诺远超市场的固定高回报：

   • 这是所有非法集资骗局的核心，他们会承诺月息1%-3%，甚至年化收益30%-50%，保本保息”。
   • 他们会不断强调“这是千载难逢的机会”、“名额有限，先到先得”,制造紧迫感和稀缺感。
   • 真相： 任何承诺“保本高收益”的投资都是违反金融基本规律的，即便是正规的公募基金，收益也有高有低，且不承诺保本，如此高的稳定回报，在现实中是不存在的，背后必然是“拆东墙补西墙”的庞氏骗局。

2. 展示虚假的“盈利案例”：

   • 骗子会建立微信群、QQ群，群内会有大量的“托儿”（水军），他们会晒出虚假的收益截图、银行转账记录，甚至安排一些“托儿”扮演“成功投资者”分享喜悦,讲述自己如何通过这个基金赚了大钱。
   • 真相： 这些截图和故事都是精心编排的，目的是激发受害者的贪婪和从众心理，让他们觉得“别人都赚了，我不赚就亏了”。

第三步：层层洗脑，诱导投资

在利益的驱使下，受害者开始投入资金，骗子的“洗脑”和“关怀”会进一步加强。

1. “理财顾问”一对一洗脑：

   • 每个受害者都会被分配一个所谓的“理财顾问”或“客户经理”，这些人非常热情，会每天嘘寒问暖，分享“内部消息”，分析市场，解答任何疑问,让你感觉无比贴心和专业。
   • 真相： 这是一种情感操控，让你在情感上依赖他们，从而放松警惕,听从他们的投资建议。

2. 鼓励追加投资，设立“VIP”等级：

   • 当你投入第一笔钱并获得“准时”到账的利息后，你会更加信任他们，这时，“理财顾问”会告诉你，因为你是优质客户，可以享受更高的收益率，或者有新的、更好的项目需要追加投资。
   • 他们还会设立“VIP”、“钻石会员”等等级，门槛越高，承诺的收益也越高，进一步诱导你投入更多积蓄，甚至不惜借贷、抵押房产。

第四步：危机爆发，卷款跑路

这是骗局的最终目的,也是最残酷的一步。

1. 提现困难：

   • 当你想收回本金和利息时，会发现网站登录不了，或者“理财顾问”开始以“系统维护”、“银行转账延迟”、“项目正在清算”等理由拖延。
   • 真相： 骗子根本没有真实的投资项目，他们支付给你的利息，来自于后来投资者的本金，一旦没有新的资金进来，或者骗子的资金积累到一定程度,资金链就会断裂。

2. 平台关闭，人去楼空：

   • 骗子会彻底关闭网站、解散微信群、拉黑所有受害者，然后卷走所有资金,消失得无影无踪。
   • 真相： 你投入的资金已经血本无归。

如何识别和防范此类骗局？

记住以下“四看”原则,可以大概率避免掉入陷阱：

1. 看资质： 投资前，务必通过国家企业信用信息公示系统、中国证监会、中国证券投资基金业协会等官方渠道，查询相关机构是否具备合法的金融业务资质，任何声称“内部渠道”、“无需备案”的都是骗子。

2. 看收益： 牢记“天上不会掉馅饼”，凡是承诺“保本保息”、“高收益、零风险”的，都是金融诈骗，收益率远超市场平均水平（如年化超过8%）就要高度警惕。

3. 看模式： 警惕那些需要“拉人头”才能获得更高收益的模式（传销式金融），如果投资项目不透明，说不清钱具体投向哪里、如何盈利,那基本就是骗局。

4. 看宣传： 对那些利用“国家项目”、“央企背景”、“内部消息”等噱头进行宣传的投资保持警惕,正规金融机构不会如此夸大其词。

“中油财富基金”是一个典型的利用名称混淆和超高回报承诺的金融诈骗陷阱，它利用了人们对国有大企的信任和对财富的渴望，请务必提高警惕，通过正规渠道进行投资，守护好自己的“钱袋子”，如果不幸已经受骗，请立即停止投资、保留所有证据（聊天记录、转账凭证、宣传材料等），并第一时间向公安机关报案。