基金从业资格证题目有哪些备考技巧？

《基金法律法规、职业道德与业务规范》

单选题

1. 根据《证券投资基金法》的规定，基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。 A. 3 B. 6 C. 9 D. 12

2. 下列关于基金销售机构的说法中,正确的是（）。 A. 商业银行从事基金销售业务，不需要中国证监会核准 B. 基金管理人的股东可以担任基金销售机构 C. 期货公司从事基金销售业务，其资本金应不低于2亿元人民币 D. 基金销售机构应建立健全应急处理预案，对重要业务环节采取应急处理措施

   
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3. 基金管理人、基金托管人违反基金合同约定的，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当承担（）责任。 A. 刑事 B. 行政 C. 民事赔偿 D. 纪律处分

4. 基金管理人、基金托管人应当在基金份额发售的（）日前，将招募说明书、基金合同草案等报送中国证监会备案。 A. 3 B. 5 C. 7 D. 10

5. 下列行为中,违反基金从业人员职业道德“专业审慎”要求的是（）。 A. 基金经理在投资决策前，对宏观经济和行业趋势进行深入研究 B. 基金销售人员在向客户推荐基金时，只宣传其历史业绩，不提示其风险 C. 基金托管人在进行会计核算时，严格遵守会计准则和基金合同 D. 基金公司的合规部门定期对投资、销售、运营等环节进行合规检查

多选题

1. 下列选项中,属于基金份额持有人依法享有的权利有（）。 A. 分享基金财产收益 B. 参与分配清算后的剩余基金财产 C. 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 D. 对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

   
   （图片来源网络，侵删）

2. 下列关于公开募集基金的募集期限的说法,正确的有（）。 A. 公开募集基金的募集期限自基金份额发售之日起计算 B. 公开募集基金的募集期限不得超过3个月 C. 基金募集期限届满，不能满足本法第五十条规定的条件的，基金管理人应当承担下列责任：以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 D. 基金募集期限届满，不能满足法定条件的，基金管理人应当返还已收取的款项，并加算银行同期存款利息

3. 基金管理人、基金托管人应当建立严格的（）制度，对内部控制制度的执行情况进行定期或者不定期检查。 A. 岗位分离 B. 风险控制 C. 内部控制 D. 业务记录

4. 基金销售机构在销售基金时,应当向投资人做到（）。 A. 如实告知投资人 B. 充分揭示投资风险 C. 不得误导投资人 D. 保证投资人获得最高收益

5. 基金从业人员在执业过程中,应当遵守的“诚实守信”原则要求包括（）。 A. 不进行虚假陈述或误导性宣传 B. 不挪用基金财产 C. 不利用职务之便为自己或他人谋取私利 D. 不泄露在执业过程中获取的未公开信息

判断题

1. 基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资活动。（）

   • A. 正确
   • B. 错误

2. 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。（）

   • A. 正确
   • B. 错误

3. 基金管理人可以委托基金销售机构办理基金份额的发售、申购、赎回和转换等业务。（）

   • A. 正确
   • B. 错误

4. 基金管理人应当建立健全投资者适当性管理制度,向基金投资者充分揭示投资风险，并根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品。（）

   • A. 正确
   • B. 错误

5. 基金从业人员在执业活动中获取的未公开信息,属于商业秘密，可以与家人分享。（）

   • A. 正确
   • B. 错误

《证券投资基金基础知识》

单选题

1. 假设某投资者在T日（15:00前）申购了10000元某基金，申购当日（T日）基金份额净值为1.100元，申购费率为1.5%，则该投资者可得到的基金份额为（）份。 A. 9090.91 B. 8928.57 C. 10000 D. 11000

2. 在道氏理论中,主要趋势、次要趋势和短暂趋势的关系是（）。 A. 主要趋势是次要趋势的组成部分 B. 次要趋势持续时间比主要趋势更长 C. 短暂趋势的波动幅度最大 D. 主要趋势包含并制约着次要趋势，次要趋势中又存在短暂趋势

3. 债券的久期是衡量债券价格对（）的敏感性的指标。 A. 利率变动 B. 信用等级变动 C. 通货膨胀率变动 D. 汇率变动

4. 下列关于系统性风险和非系统性风险的说法中,错误的是（）。 A. 系统性风险无法通过分散化投资来消除 B. 非系统性风险是特定公司或行业特有的风险 C. 增加投资组合中的资产数量可以完全消除投资组合的风险 D. 利率风险、汇率风险属于系统性风险

5. 某基金的投资组合中,股票A占30%，股票B占50%，股票C占20%，已知股票A、B、C的贝塔系数分别为1.2、0.8、1.5，则该基金的贝塔系数为（）。 A. 1.0 B. 1.04 C. 1.2 D. 1.5

多选题

1. 下列费用中,属于基金运作费用的有（）。 A. 管理费 B. 托管费 C. 申购费 D. 销售服务费

2. 基金利润分配的方式通常包括（）。 A. 现金分红 B. 分红再投资转换为基金份额 C. 按比例分配基金资产 D. 固定金额分配

3. 基金公司投资管理部门通常包括（）。 A. 投资部 B. 研究部 C. 交易部 D. 风险管理部

4. 债券的收益率曲线通常有以下几种类型（）。 A. 正向收益率曲线 B. 反向收益率曲线 C. 水平收益率曲线 D. 波动收益率曲线

5. 下列关于ETF（交易型开放式指数基金）的说法，正确的有（）。 A. ETF通常采取完全复制或抽样复制的方法跟踪标的指数 B. ETF既可以像开放式基金一样申购赎回，也可以在二级市场像股票一样交易 C. ETF的申购赎回通常以一篮子股票和少量现金进行 D. ETF的管理费率通常高于主动管理型基金

判断题

1. 基金的净值增长率是衡量基金投资业绩最核心的指标。（）

   • A. 正确
   • B. 错误

2. 开放式基金的申购和赎回价格取决于申购日或赎回日基金份额的累计净值。（）

   • A. 正确
   • B. 错误

3. 资产配置是投资过程中最重要的环节之一,对投资组合的业绩起着决定性作用。（）

   • A. 正确
   • B. 错误

4. 马科维茨的现代投资组合理论表明,资产间的相关性越低，投资组合的风险分散效果越好。（）

   • A. 正确
   • B. 错误

5. 基金会计的责任主体是基金托管人,负责对基金资产进行会计核算和估值。（）

   • A. 正确
   • B. 错误

参考答案

科目一答案

单选题

1. B (解析：募集期限为6个月)
2. D (解析：A选项需要核准；B选项基金管理人不得担任；C选项资本金应不低于5亿元)
3. C (解析：民事赔偿责任)
4. A (解析：3日前)
5. B (解析：只宣传业绩不提示风险，是夸大宣传，违背了专业审慎和诚实守信)

多选题

1. ABCD (解析：均为《基金法》规定的份额持有人权利)
2. ABCD (解析：四个选项都正确)
3. ABC (解析：岗位分离、风险控制、内部控制都是核心制度)
4. ABC (解析：D选项违规，不能承诺收益)
5. ABCD (解析：都是诚实守信原则的具体体现)

判断题

1. B (解析：严禁混同)
2. A (解析：基金财产独立，不属于清算财产)
3. A (解析：可以委托销售机构)
4. A (解析：投资者适当性是核心要求)
5. B (解析：未公开信息是内幕信息，严禁泄露)

科目二答案

单选题

1. B (解析：计算公式为：申购份额 = 申购金额 / (1 + 申购费率) / T日基金份额净值 = 10000 / (1 + 1.5%) / 1.100 ≈ 8928.57份)
2. D (解析：道氏理论的核心思想)
3. A (解析：久期衡量的是利率风险)
4. C (解析：增加资产数量可以降低非系统性风险，但无法消除系统性风险)
5. B (解析：组合贝塔 = Σ(权重 × 贝塔) = 30%×1.2 + 50%×0.8 + 20%×1.5 = 0.36 + 0.4 + 0.3 = 1.06)

多选题

1. ABD (解析：C是交易费用)
2. AB (解析：两种主要分配方式)
3. ABC (解析：D是风险管理部门，属于中后台)
4. ABCD (解析：四种是常见的收益率曲线形态)
5. ABC (解析：ETF的管理费率通常低于主动管理型基金)

判断题

1. B (解析：还要考虑风险，夏普比率等风险调整后收益指标更重要)
2. B (解析：取决于“份额净值”，不是“累计净值”)
3. A (解析：这是投资界的共识)
4. A (解析：负相关或低相关可以更好地分散风险)
5. B (解析：基金会计的责任主体是基金管理人，托管人负责复核) 对您的备考有帮助！建议您结合教材和课程系统学习，然后通过做题来巩固知识点，祝您考试顺利！